Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – MystBet Casino

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML określa zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) stosowane przez MystBet Casino (dalej: „MystBet”, „Kasyno”, „my”) w związku ze świadczeniem usług na domenie myst-bet.pl oraz powiązanych serwisach i aplikacjach. Celem dokumentu jest ochrona graczy oraz platformy przed nadużyciami finansowymi, oszustwami i wykorzystaniem usług do działań niezgodnych z prawem.

1. Zakres i definicje

AML (Anti-Money Laundering) oznacza działania mające na celu zapobieganie praniu pieniędzy. KYC (Know Your Customer) oznacza proces identyfikacji i weryfikacji tożsamości klienta. Źródło środków (Source of Funds) oraz źródło majątku (Source of Wealth) oznaczają informacje i dokumenty potwierdzające legalne pochodzenie środków używanych do gry.

2. Podstawa regulacyjna i podejście oparte na ryzyku

MystBet działa w oparciu o posiadaną licencję Curacao oraz stosuje procedury AML/CTF zgodne z podejściem opartym na ryzyku. Oznacza to, że zakres kontroli, monitoringu i dokumentacji może różnić się w zależności od poziomu ryzyka związanego z kontem, transakcjami, jurysdykcją, metodą płatności lub zachowaniem użytkownika.

3. Weryfikacja tożsamości (KYC)

MystBet może wymagać weryfikacji KYC na etapie rejestracji, przed wypłatą, w trakcie korzystania z usług lub w przypadku wykrycia podwyższonego ryzyka. Weryfikacja może obejmować:

dokument tożsamości ze zdjęciem (np. paszport/dowód osobisty/prawo jazdy),
potwierdzenie adresu (np. rachunek za media/wyciąg bankowy – w zależności od wymaganej formy),
weryfikację wieku i danych osobowych,
weryfikację metody płatności (w tym potwierdzenie posiadania instrumentu płatniczego, jeśli dotyczy),
w uzasadnionych przypadkach: potwierdzenie źródła środków/majątku.

Użytkownik zobowiązuje się dostarczyć prawdziwe, aktualne i kompletne informacje. Podanie danych nieprawdziwych może skutkować odmową świadczenia usług, ograniczeniem konta, wstrzymaniem wypłaty lub zamknięciem konta.

4. Monitorowanie transakcji i aktywności

W celu wykrywania nietypowych lub podejrzanych działań MystBet monitoruje transakcje oraz aktywność na koncie, w tym m.in.:

częstotliwość i wielkość depozytów oraz wypłat,
nietypowe wzorce gry (np. minimalne ryzyko gry w celu „przepuszczenia” środków),
transakcje powiązane z wieloma kontami lub wspólną infrastrukturą (np. urządzenia, IP),
próby obejścia zasad bonusów, limitów lub procedur weryfikacyjnych,
zgodność danych klienta z informacjami pozyskanymi w procesach kontrolnych.

5. Podejrzane działania i raportowanie

Jeżeli MystBet uzna, że dana aktywność może wskazywać na pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, oszustwo, nadużycie bonusowe lub inne naruszenie, może podjąć działania obejmujące:

żądanie dodatkowych informacji lub dokumentów,
czasowe wstrzymanie transakcji (w tym wypłaty) do czasu wyjaśnienia sprawy,
nałożenie ograniczeń na konto (np. limity, blokada wypłat, blokada gry),
zamknięcie konta zgodnie z Regulaminem,
zgłoszenie sprawy do właściwych organów – jeżeli jest to wymagane lub uzasadnione.

MystBet może odmówić ujawnienia użytkownikowi szczegółów dotyczących stosowanych procedur detekcji, kryteriów ryzyka oraz ewentualnego raportowania, jeżeli takie ujawnienie mogłoby utrudnić działania kontrolne lub naruszać obowiązujące przepisy.

6. Źródło środków (SoF) i źródło majątku (SoW)

W przypadku podwyższonego ryzyka lub spełnienia określonych progów kontroli MystBet może poprosić o dokumenty potwierdzające legalne pochodzenie środków. Przykłady akceptowalnych dokumentów (w zależności od sytuacji) mogą obejmować:

wyciągi bankowe lub potwierdzenia transakcji,
zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach,
dokumenty dotyczące działalności gospodarczej,
umowy sprzedaży, potwierdzenia spadku/darowizny, inne wiarygodne źródła.

Brak dostarczenia wymaganych informacji może skutkować ograniczeniami konta, wstrzymaniem wypłat lub zakończeniem relacji z klientem.

7. Metody płatności i zgodność z zasadami

MystBet umożliwia korzystanie z wybranych metod płatności (w tym m.in. Apple Pay, Google Pay, Mastercard, Visa) oraz środowiska ukierunkowanego na rozwiązania kryptowalutowe. Użytkownik może być zobowiązany do korzystania z metod płatności należących do niego oraz do przestrzegania zasad przeciwdziałających korzystaniu z kont osób trzecich.

W celu zmniejszenia ryzyka nadużyć MystBet może stosować zasady, według których wypłaty są realizowane do metody powiązanej z depozytem (o ile technicznie możliwe) oraz może wymagać dodatkowej weryfikacji przy zmianach danych płatniczych.

8. Zakaz korzystania z kont osób trzecich i wielokrotnych kont

Zabronione jest:

dokonywanie depozytów lub wypłat z użyciem metod płatności należących do osób trzecich,
udostępnianie konta innym osobom,
zakładanie wielu kont w celu obejścia limitów, weryfikacji, zasad bonusowych lub kontroli AML.

W przypadku podejrzenia naruszenia MystBet może przeprowadzić dodatkowe kontrole, ograniczyć konto lub podjąć inne działania zgodnie z Regulaminem.

9. Listy sankcyjne, PEP i jurysdykcje podwyższonego ryzyka

MystBet może stosować kontrole w zakresie zgodności z listami sankcyjnymi, a także procedury dotyczące osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz klientów z jurysdykcji podwyższonego ryzyka. W takich przypadkach możemy zażądać dodatkowych informacji i dokumentów lub odmówić świadczenia usług.

10. Przechowywanie danych i poufność

Dokumenty i dane zebrane w ramach KYC/AML są przetwarzane w celu spełnienia obowiązków zgodności, zapobiegania nadużyciom oraz zapewnienia bezpieczeństwa usług. Dostęp do danych jest ograniczony do upoważnionych osób i podmiotów przetwarzających. Okres przechowywania danych może wynikać z wymogów licencyjnych, regulacyjnych oraz uzasadnionych potrzeb w zakresie dochodzenia roszczeń i zapobiegania przestępstwom.

11. Obowiązki użytkownika

Korzystając z MystBet, użytkownik zobowiązuje się do:

podawania prawdziwych danych i aktualizowania ich w razie zmian,
przekazywania dokumentów wymaganych w procesie KYC/AML w rozsądnym terminie,
niekorzystania z usług w celach nielegalnych,
niepodejmowania działań zmierzających do obejścia kontroli AML/CTF.

12. Konsekwencje naruszeń

Naruszenie niniejszej Polityki AML lub powiązanych zasad (w tym Regulaminu i zasad bonusowych) może skutkować m.in. wstrzymaniem wypłat, anulowaniem bonusów, ograniczeniem funkcji konta, zamknięciem konta oraz – w uzasadnionych przypadkach – zgłoszeniem do właściwych organów.

13. Kontakt

W sprawach dotyczących AML, KYC lub bezpieczeństwa konta prosimy o kontakt z obsługą klienta MystBet za pośrednictwem kanałów dostępnych na stronie myst-bet.pl.

14. Zmiany w Polityce AML

MystBet może okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML w celu uwzględnienia zmian prawnych, licencyjnych, technologicznych lub operacyjnych. Zmiany obowiązują od momentu publikacji na stronie, o ile nie wskazano inaczej.